Шумо бояд дар бораи қонуни мубориза бо пулшӯӣ пулакӣ бошед
Кадом пул чист?
Бояд гуфт, ки пулҳои қонуншиканиҳо пулакӣ мебошанд ва амалиётҳо ва чорабиниҳое, ки барои пинҳон кардани манбаи воқеии пул истифода мешаванд.
Дар аксар мавридҳо, "корхонаи ғайриқонунӣ" (чун IRS онҳоро даъват мекунад) кӯшиш мекунанд, ки пулҳои ифлосиро (аз ин амалҳои ғайриқонунӣ, ба монанди нархи маводи мухаддир, ба назар гиранд), қонунӣ - пок, яъне он. Бинобар ин, пул "шикастааст".
Беҳтарсозии бизнес мегӯяд, ки қонуншикании пул проблемаи ҷаҳонӣ мебошад.
Аз сиёсатмадорони фасод ва маводи мухаддир маводи мухаддир ба хиштиҳои андоз ва алиментҳо, ҳарчи бештар аз он кор мекунанд.
Чӣ тавр пул пул гирифта мешавад?
Принсипҳои пулакӣ кардани пул аз ҳисоби пӯшонидани манбаъҳои пулӣ ба системаи молиявӣ гирифта мешавад. Биёед бигӯем, ки касе аз қарордодҳои ғайриқонунӣ пули нақд дорад. Шахсе кӯшиш мекунад, ки бо пули нақд пардохт кунад, то он пул ба системаи молиявӣ бе шинос шудан аз он ҷое,
То чӣ андоза пулҳои шустушӯйӣ одатан дар марҳилаи се марҳила барои садамаҳои пулӣ амал мекунанд. Дар марҳилаи аввал (ҷойгиркунӣ) пул "ифлос" ба системаи молиявӣ, одатан дар пасандозҳои хурд ворид карда мешавад.
Дар марҳилаи дуюм (гузоштани) пул, тақсим ё пароканда мешавад. Ва дар марҳилаи сеюм (интегратсия), пул ба бозгашти иқтисоди бозорӣ ва он барои харидани маснуоти чиптаро ба монанди хонаҳо ва бизнесҳо истифода мешавад.
Чаро пул барои ҷазодани ҷазод?
Гарчанде ки он метавонад ошкор гардад, пул даромади пулакӣ барои якчанд сабабҳо мебошад.
IRS як ташкилоти федералии вазифадор аст, ки бо пайравӣ аз ин дастовардҳои нохушоянда, пеш аз он, ки ин даромад ба андозбандӣ намебошад. Ҳатто дастовардҳои ғайриқонунӣ андозбандӣ мешаванд, зеро Ал Капун дар соли 1930, вақте ки аз саркашӣ аз пардохти андоз озод карда шуд, ошкор карда шуд.
Ҳатто аз пешгирӣ кардани андозбандӣ, Хазинаи амрикоӣ мегӯяд
Шикоятҳои пулакӣ як қатор ҷиноятҳои ҷиддии ҷиддии ҷиноӣ ба ҳисоб мераванд ва дар ниҳоят беинсофии системаи молиявӣ таҳдид мекунанд.
На камтар аз ин ҷиноятҳо қочоқи маводи мухаддир ва терроризм мебошанд, бинобар ин барои ҳукумати ИМА ва ҳукуматҳо зарур аст, ки ба пулҳои пулчинӣ тобовар бошанд.
Кадом қонун дар бораи ҷуброни пулӣ?
Ду қонунҳои ИМА бевосита кӯшиш мекунанд, ки кӯшиш кунанд, ки кам кардани корҳои пулакии пулро дарк кунанд. Санадҳои махфии Бонк аз соли 1970 талабот ба бонкҳо ва муассисаҳои молиявӣ ба ҳисоботи муайяни амалиётҳо ва амалиёти пули нақдро дар бар гирифтанд.
Соли 1986, Конгресс қонуни интиқоли пулро барои интиқоли пул ба даст овард, ки пулро ба ҷиноятҳои мушаххаси федералӣ муттаҳам мекунад. Ин амалҳои махсуси ҷиноятие, ки ба амалиётҳои молиявӣ алоқаманд мебошанд, манъ карда шудаанд (ки хеле васеъ муайян карда шудаанд), ки кӯшиш барои пинҳон кардани маблағҳое, ки маблағҳо доранд ё онҳо назорат мекунанд, пинҳон мекунанд. Ин қонун метавонад бе вайрон кардани қоидаҳои ҳадди аққали амалиётҳо тафтиш кунад.
Қоидаи қонунгузории нав асосан ба бонкҳои дорои қоидаву меъёрҳои мустаҳкам барои муайян кардани мизоҷони бонки саҳомӣ қабул карда шуд.
Дар бораи амалиёти тиҷорати хориҷӣ берун аз ИМА чӣ гуфтан мумкин аст?
Шабакаҳои пулак аксар вақт бо ҳисобҳои оффшори оффшорӣ (суратҳисобҳои бонкии берун аз Иёлоти Муттаҳидаи Амрико) кор мекунанд. Барои кӯшиши ин кӯшишҳо барои пинҳон кардани пул дар хориҷа, ҳар кадоме аз дороиҳои оффшорие, ки онҳоро ба IRS гузориш медиҳанд. Қонуни дахлдор FATCA номида мешавад (Санадҳои қонунгузории андоз оид ба андозбандии ҳисоб). Қонуни мазкур талаботро оид ба дороиҳои зиёди хориҷӣ талаб менамояд, ки ҳадди ақал бо назардошти вазъи андозбандии шумо муқаррар карда мешавад. Агар дороиҳои хориҷӣ аз ҳадди аққал бошад, шумо набояд ҳисоботи солонаи андозро ба инобат гиред.
Чӣ бояд кард, то ки қонуни зидди қонунигардонии пӯшиши пулро риоя кунад?
Ҳатто агар бизнеси шумо бонк набошад, шумо метавонед қурбонии як пулро дар ҳолати садама партофтед.
Агар тиҷорати шумо дорои маблағи калонтаре бошад (аз фурӯш ё таҷҳизоти амволи ғайриманқул), ё агар шумо дар тиҷорати пулакӣ (масалан, тарабхона) бисёр кор мекунед, шумо бояд бифаҳмед, ки пул аз тиҷорати шумо меояд. Ин принсип дар саноати бонкӣ "Мизоҷони худро бидонед".
Махсусан, қонуни федералӣ талаб мекунад, ки ҳар гуна амалиёти пули нақд аз $ 10,000 ба IRS гузориш диҳад. Шакли махсус вуҷуд дорад, ки шумо бояд барои истифодаи ин муомилотҳо истифода кунед - Form 8300. Инҳоянд, ки амалиётҳои нақдӣ, ки ба воситаи системаи молиявӣ бетафовут мебошанд.