Чаро соҳибкорони соҳибкорӣ таҳлили ҷараёни нақшаро талаб мекунанд
Рушди нақдӣ асосан ҳаракати пул ба дохили тиҷорати шумо ва берун аз он; он сикли пули нақд ва пули нақд, ки қобилияти тиҷорати худро муайян мекунад. Идораи нокофии садамаҳои нақлиётӣ сабаби 82% ба дастовардҳои корӣ вобаста аст, ки тибқи таҳқиқи Jessie Hagen аз ҷониби Бонки ИМА сурат мегирад.
Таҳлили ҷараёни интиқоли пулӣ омӯзиши давраҳои пули нақд ва тараққиёти тиҷоратии шумо, бо мақсади нигоҳ доштани пули нақди муносиб барои тиҷорати шумо ва идоракунии ҷараёни пули нақд мебошад .
Таҳлили ҷараёни интиқоли маблағ чӣ тавр анҷом дода шудааст?
Таҳлили ҷараёни пули нақд аз баррасии ҷузъҳои тиҷоратии шумо, ки ба интиқоли пули нақд таъсир мерасонад, ба монанди ҳисобҳои ҳисоббаробаркунӣ , инвентаризатсия, ҳисобҳои ҳисобшуда ва шартҳои кредитӣ. Бо таҳлили ҷараёни пули нақд дар ин қисмҳои алоҳида, шумо метавонед ба осонӣ ба мушкилоти ҷории пулакӣ мубаддал шавед ва роҳҳои беҳтар кардани ҷараёни пули нақдро пайдо кунед.
Тарзи зуд ва осон барои гузаронидани таҳлили ҷараёни пули нақд ин аст, ки хароҷоти беасосро ба фурӯш даромадан дар охири ҳар моҳ муқоиса кунед. Агар хариди маҷмӯӣ аз ҳисоби фурӯши маҷмӯӣ зиёд бошад, ба шумо лозим меояд, ки маблағи иловаи пулиро сарф кунед, ки дар моҳҳои оянда қабул карда шавад, бо нишон додани мушкилиҳои пули нақд.
Шумо инчунин метавонед барои бизнеси шумо муфассал буҷети муфассал маблағгузорӣ кунед .
Намунаҳои арзиши таҳлили ҷараёни нақлиёт
Таҳлили ҷараёни пули нақд махсусан барои тиҷорати тиҷорӣ ё тиҷоратӣ, ки ба зудӣ тавсеаи тавсеа, ки баланд бардоштани хароҷоти асосӣ, хароҷоти баландтарини меҳнат, хариди таҷҳизоти нав ва афзоиш додани феҳрист талаботҳои зиёди пули нақдро талаб мекунад, дар айни замон фурӯши дар марҳилаи рушд ва воридоти пулӣ тамоюл ба бозор (нигаред ба 8 Сарчашмаҳои тиҷорати оғоз кардани пул ва чӣ гуна гирифтани қарз ба тиҷорати хурд ).
Мониторинги ҷараёни интиқоли пули нақд инчунин барои бизнесҳои мавсимӣ, ба монанди фурӯшандагоне, ки аксари бизнесҳоро дар вақтҳои идҳо ё корхонаҳои вобаста ба ҳаво, аз қабили ободкорӣ ё сохтмон кор мекунанд.
Ҳалли мушкилоти роҳи пулакӣ
Баъзан масъалаҳои интиқоли пули нақд танҳо натиҷаи амалҳои нодурусти ҳисоботдиҳӣ мебошанд.
Бисёр подшоҳони худидоракунанда бо фаъолияти рӯзмарраашон ба кори рӯзона машғуланд, то ки китобҳои худро то ҳол нигоҳ дошта, пас аз пардохти хароҷот ва хароҷот ва / ё ҷамъоварии пардохт аз мизоҷон тамос гиранд. Мушкилии хуб барои аксарияти бизнес ин аст, ки нармафзори баҳисобгирии муҳосибиро истифода барад (ки метавонад ба хароҷот, пардохтҳои пардохтӣ, ҳисоботи аккредитив ва ҳисобҳои ҳисобҳои ҳисоб) -ро истифода барад. Як ҳалли дигар ин аст, ки пули нақдро киро кунад.
Агар мушкилоти интиқоли пулӣ муваққатӣ бошад, бисёре аз соҳибкорони хурд барои истифодаи қарзҳои кредитӣ ё қарзҳои муваққатӣ истифода мекунанд.
Намунаи ҳисобҳои пулакӣ
Ҳисоботҳои буҷетӣ, ҳар семоҳа, ва моҳҳои ҳисобшудаи буҷетӣ / буҷетҳо метавонанд мушкилоти мавҷудаи пули нақд ё имконпазирро нишон диҳанд. Тавре, ки дар ҳисоботи амонати нақдӣ барои бизнеси шуғли абрешимӣ нишон дода шудааст, дар фасли тобистон мавсими даромад дар натиҷаи пули нақд манфӣ оварда метавонад:
| 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | |
| Рақами пулӣ | ||||
| Хизматрасонии боғча | $ 40,000 | $ 42,000 | $ 41,000 | 43,000 доллари ИМА |
| Хизматрасонии боғдорӣ | $ 20,000 | $ 21,000 | $ 23,500 | $ 23,000 |
| Хизматрасонии троянӣ | $ 15,000 | $ 17,500 | $ 18,000 | $ 18,000 |
| Маблағи умумии пули нақд | $ 75,000 | $ 80,500 | $ 82,500 | $ 84,000 |
| Хароҷоти нақдӣ | ||||
| Маблағҳо | $ 37,000 | $ 39,000 | $ 40,000 | $ 41,000 |
| Арзиши Сармояҳо (Хариди таҷҳизот) | $ 5,000 | $ 1000 | $ 300 | $ 500 |
| Таъмир ва таъмири | $ 2,400 | $ 2,000 | $ 2,900 | $ 2,000 |
| Реклама | $ 500 | $ 300 | $ 300 | $ 300 |
| Суғурта | $ 1500 | $ 1600 | $ 1600 | $ 1700 |
| Хароҷоти умумии нақдӣ | $ 46,400 | $ 43,900 | $ 45,100 | $ 45,500 |
| Раванди пулакӣ | $ 28,600 | $ 36,600 | $ 37,400 | $ 38,500 |
| Q1 | С2 | Q3 | С4 | |
| Рақами пулӣ | ||||
| Хизматрасонии боғча | $ 1,000 | $ 19,000 | $ 22,000 | $ 7,000 |
| Хизматрасонии боғдорӣ | $ 500 | $ 8,000 | $ 8,500 | $ 1,500 |
| Хизматрасонии троянӣ | $ 0 | $ 8,500 | $ 11,000 | $ 1,000 |
| Маблағи умумии пули нақд | $ 1,500 | $ 35,500 | $ 41,500 | $ 9,500 |
| Хароҷоти нақдӣ | ||||
| Маблағҳо | $ 700 | $ 17,000 | $ 18,000 | $ 4,000 |
| Арзиши Сармояҳо (Хариди таҷҳизот) | $ 0 | $ 1,000 | $ 300 | $ 500 |
| Таъмир ва таъмири | $ 1,000 | $ 500 | $ 200 | $ 500 |
| Реклама | $ 300 | $ 100 | $ 0 | $ 0 |
| Суғурта | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 |
| Хароҷоти умумии нақдӣ | $ 2,000 | $ 18,600 | $ 18,500 | $ 5,000 |
| Раванди пулакӣ | - $ 500 | $ 16,900 | $ 23,000 | $ 4,500 |
Ҳамчунин маълум аст, ки: Пешгӯиҳои интизории пули нақд , тарҳрезии ҷараёни пули нақд .
Намунаҳо: Таҳлили ҷараёни интиқоли пули нақд аз ҳисоби суратҳисобҳои шумо ба шумо нишон медиҳад, ки мизоҷон пардохтҳои суст доранд.